Leadership réglementaire

Gemini fut parmi les premières plateformes d'échange de crypto-monnaies à obtenir une BitLicense du NYDFS, le cadre réglementaire crypto le plus rigoureux au niveau des états américains. Gemini détient également une licence de Money Services Business par FinCEN et opère sous la supervision du Département des Services Financiers de l'État de New York, qui impose des audits annuels, des exigences en capital et des standards de cybersécurité que la plupart des bourses mondiales ne respectent pas. Pour les investisseurs institutionnels et les clients américains soucieux de la conformité, cette profondeur réglementaire est inégalée.

Proof of Reserves

Le programme Proof of Reserves de Gemini est audité par Deloitte, l’un des Big Four, offrant une attestation de réserves la plus crédible du marché américain. L’audit confirme que les actifs des clients détenus sur la plateforme correspondent aux passifs correspondants, dollar pour dollar. Cela va au-delà des auto-attestations via arbre de Merkle adoptées par la plupart des plateformes.

Conservation et sécurité

Gemini opère son propre produit de garde institutionnelle, Gemini Custody, qui détient une charte de conservateur qualifié sous la loi sur les trusts de New York. Les gestionnaires d'ETF, les hedge funds et les entités de fonds souverains l'utilisent pour une conservation crypto réglementée. La certification SOC 2 Type II a été maintenue en continu depuis 2017. Gemini conserve environ 97 % des actifs en cold storage avec des contrôles multi-signatures et des coffres répartis géographiquement.

Conditions de trading

Gemini ActiveTrader propose un carnet d'ordres complet avec des données de niveau 2, une intégration aux graphiques TradingView et des frais maker/taker débutant à 0,20 %/0,40 % pour les nouveaux comptes. Les frais diminuent avec le volume. Les stablecoins se négocient sans frais. La plateforme prend en charge environ 70 cryptos, couvrant tous les principaux actifs avec une politique de listing conservatrice.

Gemini Earn et produits

Gemini Earn (lorsqu’il est disponible) permet aux utilisateurs de générer des rendements sur leurs avoirs crypto via des intégrations de prêt tiers. Suite à l'insolvabilité de Genesis/Earn en 2022, Gemini a remanié son produit Earn et pris des mesures pour indemniser les utilisateurs affectés via un règlement. La plateforme propose également des achats récurrents et une carte de crédit à récompenses crypto aux États-Unis.

Là où cela peut poser problème

La sélection (~70 actifs) est plus restreinte que Binance, KuCoin ou MEXC. Non disponible dans certains États américains et a une disponibilité internationale limitée en dehors des États-Unis, du Royaume-Uni, de l'UE et de quelques autres marchés. Les frais de trading au niveau de base sont plus élevés que ceux des compétiteurs offshore.

Conclusion

Pour les investisseurs basés aux États-Unis recherchant la certitude réglementaire, une garde institutionnelle et la meilleure attestation de réserves du marché, Gemini est la plateforme crypto native la plus crédible. Ce n’est ni la moins chère ni la plus équipée, mais en termes de conformité et de confiance, elle établit la norme.